Hulp bij inschrijven

Met het invullen van de verklaring van deelname geeft u aan te willen deelnemen in één van de fondsen van CLB. Deze verklaring van deelname dient zorgvuldig te worden ingevuld, waarbij het meesturen van bepaalde documentatie vereist kan zijn. De gevraagde gegevens zijn nodig om het cliëntenonderzoek te doorlopen en om vast te stellen of u tot de doelgroep van het fonds behoort (voor beiden geldt een wettelijke verplichting).

Wij verzoeken u vriendelijk de verklaring volledig in te vullen. Zo voorkomt u dat wij bij u terug moeten komen voor het aanvullen van ontbrekende informatie.

Hieronder lichten wij een aantal onderdelen van de verklaring van deelname toe.

ONDERDEEL A – DEELNAME EN DIVIDEND

IBAN
Het IBAN dat u op de verklaring van deelname invult dient u later ook te gebruiken voor het overboeken van uw deelnamebedrag. Wanneer u stort van een gezamenlijke rekening, dan vragen wij u om extra informatie als de andere rekeninghouder(s) nog niet bekend is/zijn. In verband met de wettelijke identificatieplicht zijn we verplicht om de bankrekening te verifiëren waar u uw storting vanaf doet en uw dividend op wilt ontvangen. Indien er sprake is van een mederekeninghouder die nog geen participant is, of een mederekeninghouder die tevens participant is, dan dient hij/zij ook geïdentificeerd te worden. Hiervoor verzoeken wij u onderdeel C in te vullen en een kopie van een geldig paspoort aan te leveren.
Een privé deelname door middel van een storting vanuit een zakelijke bankrekening is niet toegestaan. Het bedrag zal in dat geval na ontvangst worden teruggestort.

ONDERDEEL C – GEGEVENS BETROKKENEN

Mederekeninghouder
Dit betreft uw mederekeninghouder op de IBAN die u bij ons hanteert voor het storten van de deelname en voor het ontvangen van het dividend. Ten behoeve van uw participatie is het niet noodzakelijk om uw partner apart in te schrijven. De participaties worden op naam van de participant gesteld. Wij zullen ons te allen tijde baseren op de wetgeving ten aanzien van nalatenschap, schenken en erfenis. Als mederekeninghouder valt u tevens onder ons cliëntenonderzoek en zullen wij uw gegevens aanhouden en actualiseren in onze administratie.

Vertegenwoordiger (ouders of bewindvoerder)
Dit betreft de ouder/voogd die van rechtswege bevoegd is te handelen ten aanzien van zijn of haar minderjarige kind. Dit betreft tevens de bewindvoerder/curator die bij rechtswege is aangesteld en bevoegd is om te handelen voor de onder bewind/curatele staande participant. In deze laatste situatie dient u een kopie van de officiële documenten toe te voegen waaruit blijkt wie de vertegenwoordiger is. Als vertegenwoordiger valt u tevens onder ons cliëntenonderzoek en zullen wij uw gegevens aanhouden en actualiseren in onze systemen.

Wenst u te participeren met een bewind situatie, dan vragen wij u contact met ons op te nemen om de inschrijving op goede wijze te behandelen.
Wenst u voor een minderjarig kind in te schrijven, dan is dat zeker mogelijk. Wij vragen u dan de verklaring als ouder(s)/voogd of door de ouder(s)/voogd te laten ondertekenen. Deze ouder(s)/voogd dien(t)(en) tevens een kopie legitimatie bij te voegen. Wij kunnen bij twijfel vragen om aanvullend bewijs van het ouderschap of voogdij. Wanneer het kind 18 jaar wordt, en dan dus ook meerderjarig is, geldt de reguliere wetgeving en zal het kind zelf direct aanspraak kunnen maken op de participatie(s) en daarover kunnen en mogen beschikken. Als ouder vervalt dan uw recht op beschikken, tenzij u tijdig zorgt voor een volmacht waarin geregeld is dat uw zoon/dochter u de beschikking geeft over de participaties, waarbij u kunt handelen in het belang van hem/haar.

Partner

Dit betreft uw levenspartner. Ten behoeve van uw participatie is het niet noodzakelijk om uw partner apart in te schrijven. De participaties worden op naam van de participant gesteld. Wij zullen ons te allen tijde baseren op de wetgeving ten aanzien van nalatenschap, schenken en erfenis. Als partner valt u tevens onder ons cliëntenonderzoek en zullen wij uw gegevens aanhouden en actualiseren in onze administratie.

Gevolmachtigde
Dit betreft de persoon die door de participant bij volmacht bevoegd is verklaard om te handelen binnen de gestelde toegestemde kaders en tijdslijn ten aanzien van zijn of haar zaken. In deze laatste situatie dient u een kopie van de officiële (notariële) documenten toe te voegen waaruit blijkt wie de gevolmachtigde is. Deze situatie vervalt direct bij overlijden van de participant. Als gevolmachtigde valt u tevens onder ons cliëntenonderzoek en zullen wij uw gegevens aanhouden en actualiseren in onze systemen. Een juist volmacht document voorziet in het aangeven van de betrokken partijen, wat de gevolmachtigde wel en/of niet mag, voor welke periode de volmacht geldt en is door alle partijen ondertekend. Bij het niet hebben van een dergelijk document, neem dan gerust contact met ons op.

ONDERDEEL D – INKOMSTEN EN HERKOMST VAN VERMOGEN

Uw huidige of voormalige beroep(en)
Indien u werkzaam bent, kunt u uw vakgebied of functie en bedrijf of branche/sector waarin u werkt noemen. Indien u niet werkzaam of gepensioneerd bent, kunt u uw voormalige vakgebied of functie en bedrijf of branche/sector waarin u heeft gewerkt noemen.

Sector waaruit het vermogen afkomstig is
Het doel is om vast te stellen wat de herkomst van uw vermogen is en of de herkomst een risico vormt volgens de Wwft. Indien wij dit op basis van uw antwoorden niet direct kunnen vaststellen, kunnen wij eventueel contact met u opnemen voor additionele informatie. Het is daarom van belang dat u deze vragen zo volledig mogelijk en waarheidsgetrouw invult. Bij voorkeur met een extra toelichting. Indien het vermogen afkomstig is van één van deze vastgestelde risicosectoren, dan wordt hiermee rekening gehouden om het risico in te schatten. CLB dient te kunnen vaststellen of uw vermogen is opgebouwd met inkomsten vanuit een risicosector.

Vastgoedexploitatie en -ontwikkeling
U dient deze sector alleen aan te vinken indien uw vermogen is opgebouwd door het ontplooien van (semi) professionele of bedrijfsmatige activiteiten in deze sector. Hier wordt dus niet bedoeld een privé verkoop van uw eigen woning, een tweede woning of andere incidentele vastgoedopbrengsten. Ook opbrengsten uit kleinschalige, niet-bedrijfsmatige verhuur gelden niet als vastgoedexploitatie en -ontwikkeling.

ONDERDEEL E – BELEGGERSPROFIEL

Wij vragen u het beleggersprofiel in te vullen op de verklaring van deelname om vast te stellen of u naar behoren bent geïnformeerd en om te voorkomen dat u producten afneemt waarvan u de risico’s niet kent. Conform beleid richten wij ons tot u als het profiel dermate afwijkt van het in het prospectus omschreven beleggersprofiel. In dat contactmoment bespreken we het profiel en stemmen we af over het vervolg van de inschrijving.

Gespreide beleggingsportefeuille
Een gespreide beleggingsportefeuille is een combinatie van verschillende typen beleggingen (aandelen, obligaties, vastgoed en/of liquide middelen, zoals spaargeld) om zo het risico van de portefeuille in zijn geheel te beperken. Door beleggingen te spreiden wordt specifiek risico van de onderliggende beleggingen geminimaliseerd. Door deze wijze van beleggen kan op lange termijn een meer stabiel rendement worden genoten.

ONDEREEL F – VERKLARING EN ONDERTEKENING

Legitimatiebewijs
Wij accepteren een Nederlands paspoort/identiteitskaart en een paspoort/identiteitskaart uit de Europese Economische Ruimte (EER). Onder deze EER-landen vallen alle EU-landen plus Liechtenstein, Noorwegen en IJsland. Let op; kopie identiteitskaart dient van beide zijden goed zichtbaar te zijn. Het legitimatiebewijs dient nog minimaal drie maanden geldig te zijn.

Ondertekening
De handtekening waarmee de verklaring van deelname wordt ondertekend dient gelijk te zijn aan de handtekening op uw identiteitsbewijs.

OVERIG

Cliëntenonderzoek
Als (beoogd) participant bij CLB, zowel particulier als zakelijk, krijgt u te maken met het cliëntenonderzoek dat wij verplicht zijn uit te voeren als beleggingsinstelling onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Deze verplichting komt voort uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Deze wet is erop gericht om het witwassen van geld en het financieren van terrorisme te voorkomen en te bestrijden. Bij het cliëntenonderzoek moeten wij de volgende zaken beoordelen:

Wie is onze klant?
Waar komt het geld van onze klant vandaan?

Geeft het cliëntenonderzoek onvoldoende duidelijkheid of wordt er niet aan de gestelde voorwaarden voldaan, dan mogen wij de beoogde participant niet accepteren voor deelname. Wij proberen dit acceptatieproces op een zo efficiënt mogelijke en klantvriendelijke manier uit te voeren. Wij vragen hiervoor dan ook uw medewerking.

Na acceptatie zijn wij verplicht om periodiek controles uit te voeren. We verzoeken u om wijzigingen direct aan ons door te geven. U hoeft hiervoor niet het periodieke onderzoek af te wachten. Ook hierbij is uw medewerking van groot belang.

TOT SLOT

Indien u twijfelt over de juistheid van uw antwoorden, of andere vragen hebt over de verklaring van deelname, dan helpen we u graag (telefonisch) verder. U kunt ons hiervoor bereiken via info@clbeheer.nl of 085 – 007 25 00.

Wij verzoeken u vriendelijk de verklaring volledig in te vullen. Zo voorkomt u dat wij bij u terug moeten komen voor het aanvullen van ontbrekende informatie.

Hieronder lichten wij een aantal onderdelen van de verklaring van deelname toe.

ONDERDEEL A – DEELNAME EN DIVIDEND

Tegenrekening (zakelijke IBAN)
Het IBAN dat u op de verklaring van deelname invult, dient u later ook te gebruiken voor het overboeken van het deelnamebedrag. Wij verzoeken u de inleg te storten vanaf een IBAN op naam van de rechtspersoon. Een storting vanaf een privé rekening is niet toegestaan. Het bedrag zal in dat geval na ontvangst worden teruggestort.

ONDERDEEL B – GEGEVENS RECHTSPERSOON

Soort rechtsvorm
Een rechtspersoon/personenvennootschap, dan wel een met deze rechtsvormen vergelijkbare entiteit naar buitenlands of Europees recht.

Stichting
Een Nederlandse stichting is ook een rechtspersoon, die door één of meerdere natuurlijke of rechtspersonen wordt opgericht bij notariële akte. In de regel heeft een stichting een bestuur bestaande uit één of meerdere bestuurders (bijvoorbeeld een voorzitter, secretaris en een penningmeester). Wij bedienen stichtingen vanaf een totale deelname van minimaal € 100.000 over alle fondsen beheerd door Credit Linked Beheer, wanneer deze is ingeschreven in het handelsregister en de statuten (notarieel) overlegt. Alle bestuurders vallen als contactpersoon onder ons cliëntenonderzoek. Wij zullen uw gegevens aanhouden en actualiseren in onze administratie.

Familiefonds
Wij bedienen familiefondsen vanaf een totale deelname van minimaal € 100.000 over alle fondsen beheerd door Credit Linked Beheer. Alle deelnemers vallen als contactpersoon onder ons cliëntenonderzoek. We zullen uw gegevens aanhouden en actualiseren in onze administratie.

ONDERDEEL C – GEGEVENS VERTEGENWOORDIGER

Vertegenwoordiger
U geeft in dit onderdeel aan door wie de rechtspersoon wordt vertegenwoordigd. Dit betreft de persoon/entiteit die van rechtswege bevoegd is te handelen ten aanzien van de betreffende rechtspersoon. Als vertegenwoordiger valt u tevens onder ons cliëntenonderzoek. Wij zullen uw gegevens aanhouden en actualiseren in onze administratie.

ONDERDEEL D – INKOMSTEN EN HERKOMST VAN VERMOGEN

Schets juridische structuur
Hier is de ruimte om de juridische structuur van de onderneming en de betreffende deelnemingen en zeggenschap te schetsen. Indien u onvoldoende ruimte heeft, dan verzoekt Credit Linked Beheer u op een apart vel de schets te plaatsen en bij de stukken bij te voegen. U kan de schets voorzien van een voor de entiteiten, een voor de betrokken personen en u mag de vakken koppelen met een lijn in combinatie met het vermelden van de belangen (%) en/of zeggenschap en rol. Bij het schetsen kan de adviseur van de onderneming mogelijk hulp bieden, te denken valt aan de accountant, fiscalist of bedrijfsadviseur.

Sector waaruit het vermogen afkomstig is
Het doel is om vast te stellen wat de herkomst van uw vermogen is en of de herkomst een risico vormt volgens de Wwft. Indien wij dit op basis van uw antwoorden niet direct kunnen vaststellen, kunnen wij eventueel contact met u opnemen voor additionele informatie. Het is daarom van belang dat u deze vragen zo volledig mogelijk en waarheidsgetrouw invult. Bij voorkeur met een extra toelichting. Indien het vermogen afkomstig is van één van deze vastgestelde risicosectoren, dan wordt hiermee rekening gehouden om het risico in te schatten. Credit Linked Beheer dient te kunnen vaststellen of uw vermogen is opgebouwd met inkomsten vanuit een risicosector.

ONDERDEEL E – BELEGGERSPROFIEL

Wij vragen u het beleggersprofiel in te vullen op de verklaring van deelname om vast te stellen of de onderneming naar behoren is geïnformeerd en om te voorkomen dat deze producten afneemt waarvan deze de risico’s niet kent. Conform beleid richten wij ons tot u als het profiel dermate afwijkt van het in het prospectus omschreven beleggersprofiel. In dat contactmoment bespreken we het profiel en stemmen we af over het vervolg van de inschrijving.

ONDERDEEL F – VERKLARING EN ONDERTEKENING

Uittreksel KvK
Bij een deelname als onderneming, dient tevens het meest recente uittreksel Kamer van Koophandel (niet ouder dan drie maanden) aangeleverd te worden.

Statuten
Bij een deelname als onderneming dienen de meest recente statuten van de onderneming aangeleverd te worden.

Jaarcijfers
Bij een totale deelname als onderneming van € 200.000 of meer, dienen tevens de meest recente jaarcijfers (niet ouder dan 1,5 jaar) aangeleverd te worden waaruit blijkt wat het vrij belegbaar vermogen is. Deze documenten dienen zowel de balans als de winst- en verliesrekening te bevatten.

Ondertekening
De handtekening waarmee de verklaring van deelname wordt ondertekend dient gelijk te zijn aan de handtekening op uw identiteitsbewijs.

OVERIG

Cliëntenonderzoek
Als (beoogd) participant bij Credit Linked Beheer, zowel particulier als zakelijk, krijgt u te maken met het cliëntenonderzoek dat wij verplicht zijn uit te voeren als beleggingsinstelling onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Deze verplichting komt voort uit de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Deze wet is erop gericht om het witwassen van geld en het financieren van terrorisme te voorkomen en te bestrijden. Bij het cliëntenonderzoek moeten wij de volgende zaken beoordelen:

Wie is onze klant?
Waar komt het geld van onze klant vandaan?