Dividend wordt elk kwartaal berekend over de startwaarde van het aantal participaties. Deze is voor elk fonds € 5.000,- per participatie, ongeacht de handelskoers waarop u bent ingestapt. De dividendberekening gaat over het totale aantal participaties dat u heeft ingelegd inclusief de deelparticipaties die u eventueel sinds de start van uw deelname heeft opgebouwd.
REKENVOORBEELD:
Dividend per jaar: 3%
Dividend per kwartaal: 0,75%
Aantal participaties: 2
Startwaarde per participatie: € 5.000,-
Actuele handelskoers: € 5.150,-
Dividend in contanten:
1/4e van 3% = 0,75%
0,0075 * € 5.000,- * 2 = € 75,- dividend
Stort u halverwege een kwartaal?
In dit geval krijgt u dividend uitgekeerd vanaf uw stortingsdatum. Stel u stort op 31 mei voor twee participaties, terwijl op 1 juli de dividenduitkering plaatsvindt. In dit geval krijgt u over 30 van de 91 kwartaaldagen dividend uitgekeerd. De berekening is dan als volgt:
30/91 * 0,0075 * € 5.000 * 2 = € 24,73
Dividend in deelparticipaties:
1/4e van 3% = 0,75%
0,0075 * € 5.000 * 2 = € 75,- dividend
Het dividendbedrag wordt vervolgens tegen de actuele handelskoers herbelegd. Uw uitkering in deelparticipaties wordt dus als volgt berekend:
75 / € 5.150,- = 0,0146 deelparticipaties.
De deelparticipaties worden aan het totaal aantal participaties van uw deelname toegevoegd. Bij de eerstvolgende dividendberekening wordt uw dividend dus berekend over 2,0146 participaties.
Let op: stort u na de 21e van de laatste maand in het kwartaal, dan ontvangt u pas dividend na het volgende kwartaal. De resterende dagen worden meegeteld in het volgende kwartaal.